ファイナンシャルプランナー無料相談おすすめ

マネードクター(マネドク)の口コミ評判は?CMで話題だけど実際どう?

(略してマネドク)はファイナンシャルプランナー(FP)に家計・教育資金・老後資金・資産運用などなど、幅広いお金の悩みを無料で相談できるサービスです。

最近CMで話題で知名度が上がってきて、気になっている人も多いのではないでしょうか。

が、実際相談するとなると「お金」って結構プライベートな内容になるため、「家計や保険、資産運用について相談したいけど大丈夫かな?」と心配になる方もいるかもしれません。

Maya

「無料」といっても折角時間を割いて相談するのであれば質の高い、中身のある良い相談にしたいですよね。

というわけで、この記事ではファイナンシャルプランナー(FP)として個人で活動していて
過去にファイナンシャルプランナー(FP)相談も20社近く経験した私が(マネドク)の口コミ評判、基本情報、メリット・デメリット、どんな人におすすめなのか、注意点などを紹介します。

「この記事を読めばマネードクターのすべてが分かる!」という記事にするのを目指して書いて
ついつい長くなってしまったので、お急ぎの方は目次からジャンプして気になるところだけでもどうぞ🍵

目次
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マネードクターの良い口コミ評判

では早速(マネドク)の良い口コミを見ていきましょう~

サービスって企業の方針や努力で年々変わっていくので新し目、且つ信憑性のありそうな口コミ(捨て垢でない、宣伝ではない)で目立つ内容の口コミを一部紹介します。
公式サイトの口コミは良いことが書いてあるのは当たり前なのでここでは取り扱いません。

良い保険に入れたし資産運用商品の契約もできた

KAT-TUNをCMに起用していただいたおかげで良き保険に入れたし今日は資産運用の契約をしてきました。今後ともよろしくお願いします。
#マネドク #マネードクター

引用元:Twitter
Maya

(マネドク)で良い保険に入れたという口コミですね

納得のいく保険に入れた

KAT-TUNさんへ
皆さんがCMをやっていることがきっかけで伺ったマネードクターで、納得のいく良い保険に入ることができました。
どうもありがとうございます。今後とも宜しくお願い致します。

引用元:Twitter
Maya

こちらも(マネドク)で納得のいく良い保険に入れたという口コミです。
KAT-TUNメンバーも嬉しいツイートですね

パートナーがお金の理解を深めてくれた

マネードクターの分析と適切なコメントによって、やっと腑に落ちしていく夫。

「それ、全く同じこと私が前言ったよ…」と思いつつ、わたしも頭の中が整理されるからいいか。

夫の見えてこない昇給や転職よりも、わたしがもう少し確実に額面上多く稼げるように采配するほうが現実的なんだよね。

引用元:Twitter
Maya

これ、結婚している夫婦やパートナー間であるあるだと思います!!!

言っていることが同じでも、配偶者やパートナーが言うのとプロのファイナンシャルプランナー(FP)が言うのとでは聞き手の納得度が変わるんですよね(「私が同じこと言うたやんけ」とちょっとモヤりますが笑)

お金のことを総合的に見てもらえた

マネードクター初面談。
・親子のニーサ満額積立
・徹底的な支出分析
・保険県民共済のみ
・お財布夫婦で管理
・共働き
・世帯収入1000万
・家賃会社持ち

合格、指摘部分見当たらないので、次回じっくりライフプラン考えましょう。

との事。

合格…?

Maya

家計管理から投資までお金のことを総合的にみてもらえていますね!
(ツイートした方は「合格」というちょっぴり上から目線のコメントが気に障ったのかもしれませんが)

マネードクターのFPさんに来て貰い色々資産形成相談しました。相談なら無料ですし、1人で勉強していくよりはるかに心強いのでとてもおすすめです💰
取り敢えず老後資金と子供の学費は安心かな🤔

引用元:Twitter
Maya

お金のプロであるファイナンシャルプランナー(FP)に色々相談できるのは心強いですよね。(しかも無料!)

保険を沢山扱っている

入るならマネードクターとか沢山保険を扱ってる所がいいですよ

引用元:Twitter
Maya

保険を検討しているのであれば(マネドク)のような保険相談窓口(保険ショップ)に相談するのが良いですよね。

マネードクター(マネドク)の取り扱い保険会社数は31社あるので安心です。(提案する保険会社ってだいたい決まっているので25社あればOKというのが1つの目安です。)

将来必要なお金について話す良い機会になった

今日マネードクターという会社のFPさんとお話しました!
保険の見直しを一緒に考えてくださって、クリアになったし、教育資金・老後資金について話ができていい機会でした。

しかし老後3000万ってよ、ムリ🤣
貯蓄型保険…約700万+年金で当然ながら足りないので、早いうちにiDeCoとか考えないとな。

引用元:Twitter
Maya

そう、こういった機会がないとなかなか教育資金や老後資金が実際どれくらいかかるか試算、それをどう確保するかの計画なんてなかなか立てられないですよね

すごく良いFPが担当でアドバイスをしてくれて相談してよかった

マネードクターのFPさんがすごく良い方で人生相談になってしまったのに辛抱強く聞いて下さってアドバイスもしてくれて、相談して良かったなと思った。なかなかきっかけが無いと自分からは行かないからなあ

引用元:Twitter
Maya

良いファイナンシャルプランナー(FP)が担当になると本当に幅広い相談ができるしアドバイスももらえて心強いです

社会保障制度についてなど詳しく教えてもらえた

宣伝じゃないけど、CMでよくやってるマネードクターは中々良かった‼︎オムツも貰えたし、毎回家まで来てくれるし、タダで社会保障制度とか詳しく教えてもらえるし

引用元:Twitter
Maya

保険を検討するなら社会保障制度を把握することはめちゃくちゃ大事!!

過去に手術歴があっても入れる保険を複数提案してくれた

先日マネードクターへ相談に行ってきました。
去に大きめな手術したから別の保険は無理かな…まぁKAT-TUNのパンフもらって帰ればいっかと思ってたけどFPさんがいろんな提案してくれて相談してよかったです😆
写真も快く撮らせてもらえたしファイルもいただきました!

引用元:Twitter
Maya

(マネドク)で手術歴があっても複数の保険を提案してもらえたという口コミ評判ですね。

提案力のあるファイナンシャルプランナー(FP)なら過去の病歴や入院歴があっても相談者の要望に近い加入できる保険を探してくれます(もちろん病歴などによってどこも加入が難しい場合もありますが)

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マネードクターの悪い口コミ評判

良い口コミよりも気になるのが悪い口コミ。
ということで(マネドク)の悪い口コミ評判もチェックしていきましょう!

サービスって企業の方針や努力で年々変わっていくので新し目、且つ信憑性のありそうな口コミ(捨て垢でない、宣伝ではない)で目立つ内容の口コミを一部紹介します。
公式サイトの口コミは良いことが書いてあるのは当たり前なのでここでは取り扱いません。

保険を売らないといけないという姿勢が出すぎていた(?)

控えめに言って、マネードクターのFPさんは微妙だったかもしれん。 保険を売らないといけない気持ちもわかるけど、保険はそこまで見直そうと思ってないんだよ…微妙だった!

Maya

既存の保険の見直しはする意思がなかったのに、新しい保険を提案されて+保険を売らないといけない気持ちが全面に出てて不快だった(?)という口コミ評判です。

ヒアリングした結果、もっと良い保険があると提案するのが保険窓口(保険ショップ)のファイナンシャルプランナー(FP)なのでこれはしょうがないと思います💦もしかすると何か言葉遣いなりなにか気になるところがあったのかもしれませんね

担当FPが苦手なタイプだった

ステップ離乳食をダウンロードしたときに個人情報を入力した関係でマネードクターのFPさんが来て色々提案してくれた。商品は魅力的だったけどFPさんがちょっと苦手なタイプだったので躊躇してしまうマン…。

引用元:Twitter
Maya

苦手なタイプの担当者があたってしまったという口コミです。
人間同士のことなので、どうしても相性ってありますよね。。。
こればっかりはしょうがないです。

こういった場合はその人からは契約せず担当者を変更してもらうか、別の保険相談窓口(保険ショップ)にも並行して相談するのをおすすめします

サービス名が勘違いされやすい

FPを受験する身として気になるテレビCMがマネドク(マネードクター)

調べてみたら保険代理店が行っているFPによる無料相談サービスなんですね。

「保険の強引な勧誘はしない」と会社のページには書いてあるけど。。。。。

引用元:Twitter
Maya

「マネードクター(money doctor)」って直訳すると
「お金のかかりつけ医」って意味ですが、それで言うとまるで非営利(?)のお金の相談所みたいな印象を持つ人もいるかもしれません。

そういった印象を持った人からすると、保険を売ると手数料が入る保険代理店事業をやっていると聞くと「結局保険屋かーい!」となるかもしれません

このように調べてみると(マネドク)の悪い口コミは致命的なものがなく、良い口コミのほうがが圧倒的に多いです。

保険の見直しや新規加入をちょっとでも検討している、他資産運用や貯蓄について相談したいのであればマネードクター(マネドク)の無料保険相談に進まれることをおすすめします。

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マネードクターとは?概要

(マネドク)はファイナンシャルプランナー(FP)に家計・教育資金・老後資金・資産運用についてなどなど、幅広いお金の悩みを無料で相談できるサービスです。

更に掘り下げて、マネードクターの基本情報、店舗情報を見ておきましょう~

マネードクターとは?基本情報

サービス名マネードクター(旧:保険のビュッフェ ※2019年に現サービス名に変更)
運営会社株式会社FPパートナー
設立2009年12月
相談方法店舗相談・訪問相談(自宅・勤務先・カフェ等)・オンライン相談
相談担当者ファイナンシャルプランナー(FP)
取り扱い保険会社数31社
対応地域全国
店舗数全国100社以上(店舗と支社含む)

マネードクター店舗と支社

(マネドク)の店舗とその支社は日本全国47都道府県に100拠点以上あります。
(拠点はあるものの面談ブースがないところも一部あり)

詳しくは下記リンク先の右上「無料相談予約」をクリックすると
「ご希望のご相談場所をお選びください」の画面になるので「店舗」をクリックすると地域(都道府県)もしくは路線から近くの店舗を検索できます。

\自宅近くの店舗を確認する/

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マネードクターCM・歌詞が話題

(マネドク)と言えばそのCMが有名ですよね。
2021年12月はそのCMが好感度調査で選ばれてますます話題になっています。

マネードクターのCMが好感度調査で保険部門1位に

2021年12月、(マネドク)のCMが
CM総合研究所(こんなところあるんですね)による12月前期のCM好感度調査にて保険部門1位を獲得したそう。

Maya

うんうん、商品名(サービス名)は大事

元々人気グループのCMとだけあって話題でしたが、この好感度1位を獲得してからますます話題に。

保険マネードクターのCMを見て、笑ってた。 何回も見るうちにジワッた。 CMって時代背景とか出て面白いなぁ……って思う。

引用元:Twitter

今朝マネードクターのCMレコーディング編観て思ったこと。
3人の服装が分かりやすくKAT-TUNのイメージ表してるな😅

上田くん→ヤンキー風
亀梨くん→色男風
中丸くん→普通のお兄さん風
https://t.co/FiWLrtSiK5

引用元:Twitter

昨日相方さんから「CMのマネードクターの歌詞わかる?」って聞かれてから頭から離れない。
確か4フレーズあってアライグマとチョモランマは覚えてたんだけど、多分あと2つ。。。ググって確認はしたくなくてCM流れるのを待ちたいんだけと、仕事中気になって😭笑

引用元:Twitter
Maya

ググって確認したくない気持ち、ちょっと分かるかも(笑)

マネードクターCMの歌詞

(マネドク)のCMの歌詞はこちら。
CMを見て文字に起こしただけなのでもし間違っていたら教えていただけると嬉しいです🙌

君の涙 あからさまネードクター

裸になってありのままネードクター

俺の生き様ネードクター

試してみるかよ 俺の石頭ネードクター

なんて可愛い アライグマネードクター

俺の頂点 チョモランマネードクター

マネードクター

マネドク

マネードクター

マネドク

引用元; マネードクター/マネドクYouTubeチャンネル

KAT-TUNがマネードクターのCMに起用された理由を考察(え、いらない?汗)

KAT-TUNと言えば、という曲って「Real Face」じゃないですか?
私はジャニーズ詳しくないですが、その私でもこの曲は知ってます。それくらい知名度がある曲ですよね。

そのサビの歌詞が下記。

ギリギリでいつも生きていたいから

さぁ 思いっきりブチ破ろう

Uta-Net 作詞:スガシカオ


とてもじゃないけど保険をかけているような人が歌う歌詞ではありません。
ギリギリでいつも生きていたいんですから貯蓄すら危うそうです。
※あくまでも歌詞の話でグループに所属する個人が実際どうかという話ではありません

普段そんな歌詞の歌いまくっているKAT-TUNが今回の保険のCM。
ギリギリで生きていたい(という歌詞の歌を歌う)、でも硬派なイメージもあるイケメンが
キレイなメロディーで歌い上げるちょっと意味不明な歌詞。

これらのギャップが面白くて話題になりそうだから起用されたんじゃないかなー?なんて思います。
もし!それが狙いなら大成功ですよね。

\公式サイトをチェックしてみる/

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マネードクターのFP相談はなぜ無料?

(マネドク)のファイナンシャルプランナー(FP)相談がなぜ無料なのか、気になる人もいるようです。

マネードクターてどうしてゼロ円で相談できるんだろ?

引用元:Twitter

主な理由はマネードクター経由で保険の契約をした場合、その手数料が保険会社からマネードクターに支払われるからです。
これは他の保険相談窓口(保険ショップ等)でも同じです。

「何それ怪しい🤨」なんて一瞬思うかもしれませんが、そんなことはありません。
不動産屋で賃貸マンションを契約すると大家さんから不動産屋に仲介手数料が入りますよね。
それと同じ理屈です。

詳しくは下記記事で紹介しています。

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マネードクターのプレゼントキャンペーン

(マネドク)では無料相談をするとプレゼントがもらえるキャンペーンを実施しています。
もらえるプレゼントはこちら👇から1つ選べます。

マネードクター保険相談_プレゼントキャンペーン
出典;マネードクター公式サイト

別に保険に加入しなくても無料相談に進むとプレゼントがもらえるので、保険についてちょっとでも検討している人やライフプランの相談をしたい人はマネードクター(マネドク)の無料相談に進むと良いと思います😊

\公式サイトをチェックしてみる/

ほか保険相談でプレゼントがもらえる保険相談窓口はこちら👇の記事でまとめています。

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マネードクター無料相談のメリット

(マネドク)の無料相談のメリットも見ておきましょう。

Maya

他の保険相談窓口(保険ショップ)と比較しての視点でみていきます

マネードクター無料相談のメリット①質の高いファイナンシャルプランナー(FP)に何度でも無料で相談できる

(マネドク)のメリットは1番の質の高いファイナンシャルプランナー(FP)が多く所属していること。

そんな質の高いファイナンシャルプランナー(FP)に何度でも何時間かかっても無料で相談ができます。
↑※この何度でも無料というのはどこの保険相談窓口(保険ショップ)でも同じです。

具体的に言うとマネードクター所属のファイナンシャルプランナー(FP)は

  • FP資格保有者が1,270名
  • 612名がMDRT(保険と金融の専門家が登録する国際的な組織)会員に認定
  • ファイナンシャルプランナー(FP)の継続年数の平均が9.5年

となっています。

FP資格の保有者が1,270名おり、612名がMDRT会員に認定されています。
これらはファイナンシャルプランナー(FP)としての知識と実績がある(=提案力がある)という証の1つです。

また、ファイナンシャルプランナー(FP)としての継続年数の平均が9.5年と長いので
相談経験が長いファイナンシャルプランナー(FP)が多く所属しているということが言えます。

Maya

これらはほか保険相談窓口(保険ショップなど)と比べてもとても優秀です

マネードクター無料相談のメリット②幅広い内容についての相談が可能

マネードクター口コミ
出典;マネードクター公式サイト
(マネドク)では保険の相談だけでなく、ライフプランに関わる幅広いお金の相談ができます。
これも大きなメリットですよね。

教育費、老後資金、月々の貯蓄や支出(固定費)、資産運用などなどその相談対応範囲は幅広いです。

こういった保険に直接関係がないことについてもプロのファイナンシャルプランナー(FP)に相談できるのはめちゃくちゃ有益ですよね。

マネードクター無料相談のメリット③顧客満足度が92.9%と高評価

(マネドク)では無料相談の顧客満足度が92.9%と高評価であることもメリットの1つになります。

保険やライフプランに関わるお金の相談ってプライベートな話になるので、ちゃんとしたところに相談したいと思いますよね。その指標の1つに「顧客満足度」があると思います。

こういった顧客満足度ってどこも自社調べになりますが、それでも9割以上の人から高評価を受けている相談窓口であれば
良い相談になる可能性が高く、安心して相談できると思います。

マネードクター無料相談のメリット④最短翌日に相談が可能

思い立ったが吉日!すぐ相談したい!という方には「最短翌日」に相談可能、というのも
(マネドク)の無料相談のメリットの1つです。

条件によっては翌日対応が難しい場合もあると思いますが、熱が冷めないうちのすぐ相談できるのは良いですよね✨

Maya

お金周りのことってめんどうくさく感じて後回しにしがちですが、
お金の周りの改善やお悩み解決は早く取り組めば取り組むほど
長期的な資産形成で見ておトクです!

マネードクター無料相談のメリット⑤相談方法が選択できる

(マネドク)では相談方法を以下3つから選択できるのもメリットの1つです。

  • 店舗相談
  • 訪問相談(自宅やカフェなど)
  • オンライン相談

どの相談方法もメリット・デメリットがありますので自分の希望にあった相談方法を選びましょう。

スクロールできます
相談方法メリット🌞デメリット🌧備考
店舗相談対面で資料を見ながら相談できるので分かりやすい🚫店舗まで行く手間と交通費がかかる
🚫
店舗が移転や閉鎖で近くになくなることがある
🚫店舗によっては隣のブースとの距離が近く人目が気になる
訪問相談
(自宅・カフェ・職場の近くなど)
対面で資料を見ながら相談できるので分かりやすい
自分の都合のよいところでできるので移動にかかる手間と交通費を節約できる
自宅訪問の場合カフェ代金がかからない
自宅訪問の場合保険証書・印鑑など相談・契約に必要なものが自宅にあるのでスムーズ
🚫自宅訪問の場合部屋を掃除しなければならない(心情的に)
🚫カフェやファミレスで相談する場合自分の飲み物代のお金がかかる
🚫小さなカフェなどで相談する場合人目が気になる場合がある
✍資料を広げたりするので、広いテーブルがあるファミレス・カフェがおすすめです。
オンライン相談資料共有しながら対面に近い形で相談できるので分かりやすい
店舗まで行く時間や手間(メイク含む)と交通費がかからない
断りたい提案にその場で断りやすい
🚫パソコンかタブレットがない場合資料を画面共有された場合に読みにくい✍使うと分かっている資料は事前送付されることが多いです。
Maya

とにかく忙しい人にはオンライン相談がおすすめです。

時間と手間の節約になります

マネードクター無料相談のメリット⑥複数の会社の保険商品の中から自分にあったものを提案してもらえる

(マネドク)では31社の保険会社と提携しているため、その中から比較・検討し
相談者のニーズと希望にあったものを提案してくれます。

これは他の保険相談窓口(保険ショップ)でも同じですが、25社あればOKと言われる提携保険会社がマネードクター(マネドク)の場合31社あるので十分かと思います。

ちなみにこの提携保険会社数、多ければその選択肢が多くなるのですが
実際提案する保険会社ってどこもだいたい決まっていて競争力がある10社~15社程度なのです。
なのでこの提携保険会社数は25社以上あれば主要保険会社は押さえてあるのでそこまで重要視しなくても大丈夫かと思います。

マネードクター無料相談のメリット⑦相談でキャンペーンプレゼントがもらえる

(マネドク)では先に紹介した通り無料相談実施でプレゼントがもらえるキャンペーン中です。

何も契約しなくても、相談するだけで下記5つのプレゼントから1つ選んでもらえます😊

マネードクター保険相談_プレゼントキャンペーン

価格だけ考えるとそこまで高額なものではありませんが、使えるものが多く嬉しいですよね。
(普段タニタの減塩みそとかarau.の泡ボディソープみたいな「ちょっといいやつ」は自分では買わないので嬉しい・・・😌)

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マネードクター無料相談のデメリット

メリットを見たらデメリットにも目を通す必要がありますよね。
ということで(マネドク)のデメリットも見ておきましょう。

マネードクター無料相談のデメリット①担当FPによって相談の質が変わる

(マネドク)には知識と経験、実績がある質の高いファイナンシャルプランナー(FP)が多く所属しています。

が、これはどこの保険相談窓口でも同じことが言えますが、全ての相談が必ずしも質の高い相談になるかは限りません。

質の高いファイナンシャルプランナー(FP)が多く所属しているからと言って全員が全員そう、というのはかなり難しいですし、人間同士のことなので相性もあるからです。

Maya

最近別の保険相談窓口で相談した友人は
担当者の使ったある言葉が引っかかり、その後「完全の心のシャッターが下りてしまった」と言ってました。

人間同士なので相手が優秀であったとしてもこういったことは起こりうります

この記事の(マネドク)の悪い口コミでも紹介したように、苦手なタイプと当たってしまう可能性はぬぐいきれません。(もちろん明らかに変なことをいう人はいないと思いますが)

「ちょっと違うな」「この人はなんだか信用できないかも」と思った場合は
すぐに担当者を変更してもらうか、別の保険相談窓口(保険ショップ)にも並行して相談をしましょう。

マネードクター無料相談のデメリット②いきなり店舗に行って相談はできない

(マネドク)の店舗って結構増えてきて
大き目の駅前とか行くと店舗を見かける方も増えたのではないでしょうか。

たまたまちょっと時間が空いたというタイミングで店舗の前を通ると
「そういえば昔なんとなく入った保険、ずっと放置状態だけど大丈夫かな?」
「前からちょっと気になってたお金にまつわるアレ、相談しようかな」なんてお店に入りたくなるかもしれません。

が、マネードクター(マネドク)は完全予約制です。
店舗相談でも事前にWebか電話で予約をしておかないと相談はできません。

他の保険相談窓口(保険ショップ)だと予約なしで入っても空いている担当者がいればそのまま相談に乗ってくれるところもありますが、マネードクター(マネドク)はそれはできないのでご留意ください。

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マネードクターの勧誘はしつこい?

(マネドク)の勧誘はしつこいのかどうか、気になるところですよね。

最近のもので信憑性の高そうな口コミ評判を探しましたが、
「マネードクター(マネドク)のファイナンシャルプランナー(FP)の勧誘がしつこかった」といった口コミ評判は見つけられませんでした。

実はファイナンシャルプランナー(FP)相談や保険相談で「勧誘がしつこかった」という人の場合、
断り方がマズイケースも結構あります。
「契約はしません」という意思が伝わるととてもあっさりしていることがほとんどです。

が沢山のファイナンシャルプランナー(FP)が所属していると押しが強いと感じる担当者もいるかもしれません。

一度「契約しません」とはっきり言ってもしつこい勧誘がある場合、マネードクター(マネドク)本部なり然るべき窓口に連絡しましょう。

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こんな人にはマネードクターがおすすめ

(マネドク)の無料相談がおすすめの人どんな人か考えてみました。

  • 質の高いファイナンシャルプランナー(FP)に無料で相談したい人
  • 相談方法を店舗相談、訪問相談(自宅、職場、それらに近いカフェなど)、オンライン相談から選びたい人
  • 保険の加入・見直しを検討したい人
  • 資産運用、貯蓄、老後資金、固定費の節約など幅広いお金に関する相談をしたい人
  • 思い立ったが吉日!できれば明日相談したい人
  • 相談でキャンペーンプレゼントをもらいたい人
  • CMを担当しているKAT-TUNが好きな人➡運が良ければ3人が載ったクリアファイルがもらえるかも

\今すぐ公式サイトから無料相談の予約をする/

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こんな人にはマネードクターの無料相談はやめたほうがよさそう

逆に下記のような人は(マネドク)の無料相談は辞めたほうがよいかもしれません。

  • 書籍やメディアで有名なファイナンシャルプランナー(FP)に相談したい
  • 事前予約なしで店舗に通りかかった際に相談に乗ってほしい
  • 保険など金融商品の紹介を一切受けたくない
  • 複雑な相続や離婚によるかなり複雑な財産分与の相談
    (一般的な相談ならOKですが複雑な相談になると内容により相談先が弁護士・税理士・司法書士と変わってきます)
  • 投資で買うべき銘柄を指定してほしい
    (FPがこれをするには別途登録が必要になるため無料相談ではできないFPが多いです)
  • かなり特殊なケースの相談のアドバイスをしっかりして欲しい

上記のような人は有料相談も検討してみましょう。

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マネードクターの無料相談を上手に利用するためのコツ(注意点)

(マネドク)の無料相談を上手に利用するコツも紹介しておきますね。

マネードクターの注意点①保険の新規加入や見直しはセカンドオピニオンを取る

マネードクター(マネドク)の無料相談だけに限りませんが、保険の新規加入や見直しを検討している場合、
必ずセカンドオピニオンを取りましょう。

つまり同時並行で他の保険相談窓口にも相談することをおすすめします。

理由はファイナンシャルプランナー(FP)の提案ってヒアリングの仕方や何に重きを置いているかで
3人いれば3通りの提案がある、なんてことあるあるだからです。
時間に余裕があればサードオピニオンをとっても良いくらいです。

万が一同じ保険を提案された場合には、提案方法や説明がより良かったほうと契約すればOKです。

Maya

保険の新規加入や見直しで
セカンドオピニオン、サードオピニオンを取るのは今や普通のことです。
全然失礼とかではないので遠慮せず他の意見も聞きましょう

マネードクターの注意点②事前に相談する内容を決めて伝えておく

相談したいことが沢山あるかもしれませんが、メインで相談したいことは決めてあらかじめ先方に伝えておいた方が良いです。

理由は下記です。

  1. その相談内容が得意なファイナンシャルプランナー(FP)を担当につけてもらうため
  2. あれもこれもと相談すると深い相談ができなくなる可能性があるため

1つ目はファイナンシャルプランナー(FP)には得意分野というものがあるからです。
もちろん、ファイナンシャルプランナー(FP)としての知識はあるため誰にあたっても相談自体は可能です。

が、ファイナンシャルプランナー(FP)の相談範囲ってかなり広いのでたいてい得意分野・不得意分野があるんですよね。
なので「資産運用について相談したい」など相談内容を先方に伝えておくことにより、それが得意な人を担当につけてもらうと双方にとって良いです。

マネードクター(マネドク)は申込時に相談したい内容を下記から選択します。
「総合ライフプランのご相談」「保険のご相談」「家計のご相談」「NISA、iDeCoのご相談」「教育資金のご相談」「資産運用のご相談」「住宅関連のご相談」「介護準備のご相談」「老後資金のご相談」「相続準備のご相談」

この際相談したいことに1番近いものを選択し、その後日程調整で担当部署から電話がかかってくるため
その際に相談内容について少し詳しく補足すればより良いと思います。

2つ目は相談したいことが沢山ありすぎるとどれもこれも表面的な話しかできず、深い相談ができない可能性があるからですね。
折角相談するのであれば最低1つ、しっかり相談したいことを決めておきましょう。
もちろんそのほかにも相談したいことがあれば
メインの相談したいことが終わってからそれらも相談してもOKです🆗

マネードクターの注意点③ライフプランについてざっくり考えておく

保険や資産運用の相談にしろ、老後や子育ての相談にしてもライフプランが曖昧すぎるとなかなか深い相談にならないことがあります。

というのは今後どれくらいのお金がどのタイミングで必要になるか、というのは正にライフプランによって大きく変わってきますし、
資産運用にしてもいつまでにいくらなぜ必要なのかが曖昧だとモチベーションが上がらず後手後手になってしまうからです。

もちろん相手はプロなので、多少曖昧な部分や決めかねている部分があっても上手にヒアリングしてくれますし、
ライフプランも複数通り作成してくれます。

が、あまりにもノープランすぎると深い相談ができません。

いつどのタイミングで結婚や出産、マイホーム購入など大きなイベントを考えているか、
自分がやりたいことでお金がかかったり生活が変わるもの(留学やFIRE、どこかに移住など)はないか、などざっくり頭の中を整理しておくと良いと思います

マネードクターの注意点④提案を断る選択肢があることを忘れないでおく

これも(マネドク)の無料相談に限った話ではないですが、
ファイナンシャルプランナー(FP)の提案を安易に受け入れるのではなく、少しでも納得できなかったり
不信感がわいてしまった場合、別のより最適な案がある場合は提案を断るという選択肢があることを気に留めておきましょう。

ファイナンシャルプランナー(FP)は提案に断られることにとても慣れているので
変に気を使ったりする必要は全くありません。

ほか、保険相談窓口(保険ショップ)で無料で相談する際の注意点をすべて網羅した記事はこちら👇です。
良かったら相談の当日までに目を通して参考にしてください。

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マネードクターの無料相談を利用するためのステップ

STEP
公式サイトから無料相談の申し込みをする
(マネドク)公式サイトの【無料相談予約ボタン】から申し込みをします。

入力内容は下記の通りです👇

  • 相談したいことを選択肢10個の中から選ぶ
  • 相談場所を選択
  • 希望の日時を選択
  • 氏名
  • メールアドレス
  • 携帯電話番号

申し込み時に入力する個人情報をしては最低限かと思います🌞
多分3分もかかりません。

STEP
担当部署から電話がかかってくるので日程調整

この際、担当につけてもらうファイナンシャルプランナー(FP)の希望を伝えるのもおすすめです。
「女性の担当者が良いです。」
「○○について詳しく聞きたいので、それが得意な人を担当にしてほしいです」
「□□という資格を持っている人を担当にしてほしいです」などなど。

人員確保の関係で絶対希望が通るとはならないかもしれませんが、あくまでも希望なので😊

STEP
決まった日に決まった場所で相談を実施

担当ファイナンシャルプランナー(FP)と実際に相談を実施します🏃‍♀️

\今すぐ公式サイトから無料相談の予約をする/

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おわりに;

(マネドク)の口コミ評判、基本情報、気になるCMについて、メリット・デメリットについて紹介しました。

マネードクター(マネドク)はファイナンシャルプランナー(FP)に家計・教育資金・老後資金・資産運用などについてなど、幅広いお金の悩みを相談できるサービスです。

顧客満足度が高いだけあって、良い口コミ評判が多く、悪い口コミ評判も致命的なものは見つかりませんでした。

万が一担当ファイナンシャルプランナー(FP)との相性が悪くても別の担当者に変更してもらえますし、
他の保険相談窓口(保険ショップ)に相談するのも良いです。

Maya

相談は何度でも何時間でも無料なので、
納得いくまで相談をして今自分が抱えているお悩みに対する最適な解決策を見つけましょう🌹

次の休みは(マネドク)に相談して、お金周りのことを改善したり、不安を解消してみてはいかがでしょうか。

\今すぐ公式サイトから無料相談の予約をする/

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この記事を書いた人

ファイナンシャル・プランニング技能士(FP技能士)でゆるミニマリストのバイリンガルワーママ。夫はアメリカ人。
A Guide for a better tomorrow(より良い明日のためのガイド)をテーマに、投資・節約・家計管理などマネー、断捨離、英語、ライフハック、子育て等幅広いジャンルでお役立ち情報を発信します。

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