【FPが選ぶ】ファイナンシャルプランナー無料相談におすすめの保険ショップ窓口3選比較

ファイナンシャルプランナー(FP)相談おすすめ

ファイナンシャルプランナー(FP)による無料相談で保険の節約、家計の見直し、ライフプランの作成などなどしたいけど
無料相談ができる保険ショップは沢山あってどこで相談すればよいか分からない、なんて声を聞きます。
確かに沢山ありすぎてどこがおすすめか分からないですよね。

あちこち片っ端から相談することもできますが、
自分の資産や収入、保険などあちこちで説明しなおすのは結構手間とエネルギー、時間がかかります。

そこで!今まで10回以上ファイナンシャルプランナー(FP)による無料体験を経験した私が
実体験も基づいておすすめの保険ショップを3つ比較してランキング形式で紹介します。

節約大好きなので節約・家計改善目線で選びました。(どーん!)
実際体験したからこそ分かる特徴も記載したので是非参考にしてください
🤗

Maya

早速おすすめランキングが見たい!という方は目次からジャンプしてくださいね
Sponsored Links

そもそも保険ショップって?

「保険ショップ」と呼ばれるところは、保険会社と委託契約をして
保険商品を保険会社に代わって紹介、説明し保険契約の手続きを代行する保険代理店です。

保険の契約が取れたら保険会社から保険ショップに手数料が入る仕組みになっています。

複数の保険会社と契約をしているため、複数の保険会社の商品の中から相談者に合ったものを提案することができます。
保険ショップに所属するファイナンシャルプランナー(FP)は特定の金融機関に所属しないことから「独立系FP」と呼ばれます。

保険ショップには店舗を持つところもあれば、店舗を持たず
相談者の自宅や自宅近辺に出向いて相談を受けるタイプもあります。

「契約すると保険会社から手数料が入る=怪しい」と思う人がいるかもしれませんが、そんなことはありません。
詳しくは下記記事の「ファイナンシャルプランナー(FP)の相談が無料なのはなぜ?」の箇所に記載しています。
~無料なのはなぜ?~FP ファイナンシャルプランナーの無料相談の9の注意点

「相談すると保険に入らないといけない?」「しつこい営業があるんじゃないの?」と思われるかもしれませんが、
そんなことはありません。
10回以上すべてバラバラの保険ショップで無料相談してきましたが、押しが強い営業や提案なんて一度もありませんでした。

万が一そんなファイナンシャルプランナー(FP)が居たら遠慮せず担当者変更してもらえばOKです。

Sponsored Links

保険ショップのメリット

保険ショップのメリットはこちらです。

保険ショップのメリット①独立系FPに何度でも無料で相談ができる

1回の相談はだいたい1時間~1時間半くらいです。長くてもMAX2時間でしょうか。
保険の見直しや家計の相談、教育費の相談などしていると、1回の相談で終わらないことが多々あります。

大事なお金に関わることなので、必要な時間をしっかりかけて丁寧に話をしたいところです。
その場合、相談が3,4回と続くこともありますが、何度相談しても相談は無料になります。

なので安心して相談ができます。

保険ショップのメリット②お金に関わる幅広い相談が可能

保険ショップはだいたい名前に「保険」や「保険見直し」などが入っているため、保険に関する相談以外はNGと思っている方が多いです。

が、下記のような相談もファイナンシャルプランナー(FP)が受けてくれます。

  • 家計管理(生活費の内訳レビューなど家計の見直し)
  • 教育資金
  • 住宅ローンなど家について
  • 資産運用
  • ライフプランの作成
  • 老後資金(2000万円問題なんか話題ですね) などなど

上記は保険に直接関係がなさそうなものも含まれていますが、これらの相談を受けることは
保険ショップに所属するファイナンシャルプランナー(FP)側にもメリットがあります。

相談者からお金に関わる相談を受ける
🔽
お金のプロとして親身になってアドバイスをし、相談者が喜ぶ
🔽
次回何かあったときもそのファイナンシャルプランナー(FP)ないしは保険ショップに連絡する

という構図になります🖕
保険はライフステージ・ライフスタイルによって必要になる補償が変わってくるため定期的に見直しをするので、
長い目で見て誰かの「かかりつけファイナンシャルプランナー(FP)」になることは
ファイナンシャルプランナー(FP)にとってとても有益です。(提案のチャンスが増えるので)

また、お金についての幅広い相談を受けて説明・アドバイスすることで、
ファイナンシャルプランナー(FP)はお金のプロとしての知識・実績を深めることができます。

なので安心して保険以外の相談もしてOKです。

私は保険ショップの無料相談で担当になったファイナンシャルプランナー(FP)で「この人デキル😎」と思った人は
お金のことで何か相談事があるときは直接連絡をとって相談しています。

家計の見直しとライフプランはこの人、資産運用についてはこの人、といった感じで2人います。
分からないことがあっても調べて連絡をくださいます。

Maya

いつも良いアドバイスを頂くので、保険の見直しが必要になったときや
保険商品で資産運用するときは彼らに連絡したり、ファイナンシャルプランナー(FP)を探している友人に個人名で紹介することで恩返しをしています。
注意
保険ショップによっては、保険の相談に特化した無料相談しかしない、ないしは力を入れていないところもあります。(相談の際にお金になりにくいからですね)
この記事のランキングではそういった保険ショップは紹介していませんので安心してください。

保険ショップのメリット③保険の取り扱い社数が複数

保険ショップでは複数の保険会社と契約を結んでいるため、かなり沢山の種類の保険の提案ができます。
保険選びでは比較して検討が重要になってくるため、これは大きなメリットです。

保険会社などに所属するファイナンシャルプランナー(FP)=金融系FPにはできないワザです。

保険ショップのメリット④相談方法が様々

保険ショップではショップによって相談方法が変わってきますが、最大で下記4種類の相談方法があります。

  • ショップに来店して相談
  • 自宅や自宅近くのカフェ、勤務先などに訪問相談
  • 電話相談
  • オンライン相談

私はほとんどの場合自宅に来てもらって相談しています。
移動時間と移動の交通費が掛からないので助かっています。

この夏は初めてオンライン相談もしてもらいました。
すっぴん+マスクで相談に乗ってもらえてめちゃくちゃストレスフリーです。(ズボラなので)

相談方法はどれも一長一短あるので、自分にあったものを選びましょう。

保険ショップのメリット⑤引っ越ししても安心

保険ショップは全国で店舗を持っていたり、店舗を持ってはいなくても全国で相談対応しているところがほとんどです。
なので転勤や結婚で引っ越しをした場合でも何かあったときはフォローしてもらえるので安心です。

特に保険はライフステージ・ライフスタイルの変化に応じて見直していくので、長く付き合っていく金融商品です。
どこへ行っても同じ品質のサービスが受けられるのは安心感がありますね。

身近にお金について相談できるお金のプロがいれば、気軽に尋ねて確認することができ心強いです。

Sponsored Links

保険ショップのデメリット

保険ショップのデメリットも紹介しておきますね。

保険ショップのデメリット①ファイナンシャルプランナー(FP)によって知識や経験に差がある

保険ショップにの所属するファイナンシャルプランナー(FP)に限ったことではありませんが、職歴や実務年数などによって担当者の能力・知識には差があります。
お金に関わる相談は専門知識や経験が求められる仕事であり、
実務年数と能力が比例するとは限りませんが、担当者の保有資格や実務年数は重要なポイントです。

保険ショップの中には所属するファイナンシャルプランナー(FP)向けの研修や勉強会に力を入れていたり
実務経験が長いファイナンシャルプランナー(FP)をメインに無料相談を受けているところもあります。
そういった保険ショップでは質の良いファイナンシャルプランナー(FP)に当たる可能性がぐっと上がります。

ただ、人同士のことには相性もあるので、自分に合わないな、という担当者に当たってしまう可能性はあります。
そういった場合は遠慮せずに担当者を変更してもらってもOKです。

MEMO
保険の無料相談を申し込みと、追って担当チームから日程調整の電話が入ります。
その際、「実務経験が長い人を希望します」や「○○について相談したいため、○○について詳しい人を担当にしてほしいです」と
リクエストするのもおすすめです。

人員の関係で必ずしも希望が叶うとは限りませんが、可能であれば調整してくれます。

保険ショップのデメリット②複数の保険会社の商品を持つと住所変更など手間が増える

これは保険ショップのデメリットというより、複数の保険会社の保険を保有した場合の手間になります。
保険ショップで保険の相談をすると複数の保険会社の保険を検討することになるのでご紹介しておきます。

複数の保険会社の保険を保有すると引っ越しの際の住所変更や、家族構成が変わり保険の受取人が変わる場合など
複数の保険会社1つ1つに連絡をする必要があるので手間がかかります。
これは面倒ですが、しょうがないことかなと思います。(その分、各社の良い保険商品のええとこ取りをしましょう。)

Sponsored Links

無料相談の注意点

無料相談を受けるにあたって注意点もあります。
押しの強い営業なんてないので身構える必要はありませんが、気に留めておいたほうが良い相談になるかと思います。

FP ファイナンシャルプランナーの無料相談の9の注意点~上手に相談してお金の悩みを減らそう~

Sponsored Links

ファイナンシャルプランナー(FP)による無料相談のおすすめランキング

独立系ファイナンシャルプランナー(FP)による無料相談のおすすめランキングです。
保険の相談はもちろん、この記事の保険ショップのメリット②で紹介したお金にまつわる幅広い相談が可能です。

ランキングのポイントは下記です。

  • 質の良いファイナンシャルプランナー(FP)が多く在籍しているか
  • 保険相談以外のお金にまつわる様々な相談ができる
  • 他各保険ショップの特徴を加味
保険ショップ 取り扱い保険会社数 相談方法
第1位 保険見直し本舗 40社 オンライン相談

電話相談

訪問相談

店舗相談 のいずれか

第2位 保険チャンネル 28社 オンライン相談

訪問相談 のいずれか

第3位 保険見直しラボ 32社 オンライン相談

訪問相談 のいずれか

各ショップの特徴も合わせて詳しく紹介していきますね🔽

第1位:保険見直し本舗


出典:保険見直し本舗公式サイト

おすすめポイント

  • ファイナンシャルプランナー(FP)の質が高い!MDRT会員多数在籍
  • 取り扱い保険会社40社以上
  • 全国300以上の直営店舗
  • 対応がかなり手厚い

1番おすすめの『保険見直し本舗』の特徴はファイナンシャルプランナー(FP)の質が高いことです。
グローバルに生命保険・金融プロフェッショナルの組織として認知されているMDRTの会員も多数在籍しています。
実際私を担当してくださったファイナンシャルプランナー(FP)の女性もとても知識が豊富で説明が上手かったです。

25社あれば良いとされる取り扱い保険会社ですが、保険見直し本舗は40社以上と保険ショップとしてトップレベルです。

更に店舗も持っているので、自宅や自宅近くのカフェでの相談に抵抗がある方でも安心です。

そして、無料相談をして感じたのは相談対応の手厚さ
私は久しぶりにライフプランの作成をお願いしたのですが、
家族全員ずっと健康だった場合、万が一10年後に夫婦どちらかが死亡してしまった場合、特定の国に引っ越した場合、などなど
かなりの数のパターン(6パターン以上)でライフプランを作成してくださいました✨

家計の見直しなど、保険以外の相談もばっちり対応してくれるので
「良いファイナンシャルプランナー(FP)いないかな?」という方はまず保険見直し本舗の無料相談をおすすめします。

\無料相談申し込みはこちら/

第2位:保険チャンネル


出典:保険チャンネル公式サイトおすすめポイント

  • 保険以外のお金に関わる幅広い相談に力を入れている
  • ファイナンシャルプランナー(FP)の質が高い

続いてはリクルート社が運営している『保険チャンネル』です。
ここの最大のおすすめポイントは保険以外のお金に関わる幅広い相談に力を入れているところです。

保険ショップのファイナンシャルプランナー(FP)には保険以外のお金に関わる色々な相談ができる、とこの記事の前の方で紹介しました。
ここで紹介している3つもすべてそういった相談もちゃんと対応してくれます。

が、保険ショップは保険の契約でお金を作っているので、「家計の見直ししますよ!」(どーん!)「資産運用の相談も乗りますよ!」(どどーん!)という感じで
保険以外の相談をアピールしているところってほとんどないんです。

が、保険チャンネルは公式サイトでそれらをかなりアピールしています👇
無料相談おすすめ
出典:保険チャンネル公式サイト(パソコン表示画面)
それってつまりどういうことか、というと「保険以外のお金に関わる相談にも力を入れている・自信がある」といえます。

実際私は投資の相談をかなりして、投資配分のアドバイスをしてもらいました。

そして、ファイナンシャルプランナー(FP)の質もかなり高かったです!
私は家計簿のレビューを相談しました。
保険商品での投資のメリットデメリットもしっかり説明してくださり良い商品に出会えたのでドル建ての投資用保険を契約しました。

質の高いファイナンシャルプランナー(FP)に出会えると良い商品に出会えるしお金の悩みも減ると改めて実感した相談になりました。

残念ポイントとしては、対応地域が限られていることです。
結構人口が多い地域をメインにサービスを展開しているので、地域によっては無料相談ができません。
保険チャンネルで対応外地域だった場合は先に紹介した全国展開に強い『保険見直し本舗』がおすすめです。

\無料相談の申し込みはこちら/


出典:保険チャンネル公式サイト第3位:保険見直しラボ


出典:保険見直しラボ公式サイト

おすすめポイント

  • 質の高いファイナンシャルプランナー(FP)が在籍(平均業界年数12.1年)
  • 無料相談満足度96.1%
  • イエローカード制度導入
  • 相談+アンケート回答でプレゼントももらえる

最後は『保険見直しラボ』です。ランキングという性質上、3位ですがここもかなりおすすめです!

おすすめポイントはここもファイナンシャルプランナー(FP)の質が高いことです。
在籍するファイナンシャルプランナー(FP)の平均業界年数が12.1年(!)、
ファイナンシャルプランナー(FP)は資格保有者自体は結構いるのですが、実際業界実績がある人はそこまで多くない中、
平均業界年数12.1年はかなりすごいと思います。

また、相談の満足度は96.1%でかなり高い数値が出ています。

更に「イエローカード制度」が導入されており、万が一過度な営業行為があった場合は
この制度を使ってすぐに担当のファイナンシャルプランナー(FP)を変更してもらえます。
このような制度がなくても担当者の変更はできますが、制度があったほうが担当者変更しやすいです。

相談後にアンケートに回答すれば選べるプレゼントももらえるキャンペーンもやっています。
(今ならダヨワイヨのマカロンもあります😳)

保険以外の相談もしっかり聞いてくれるので、安心して幅広いお金の相談ができます。

\無料相談の申し込みはこちら/

Sponsored Links

おわりに

ファイナンシャルプランナー(FP)相談おすすめ

保険ショップのメリット・デメリット、
お金のプロ、ファイナンシャルプランナー(FP)による無料相談におすすめのショップ3選を紹介しました。

紹介した3社はどこもお金にまつわる幅広い相談ができるので、安心して相談してください。

お金について何か相談したいとき、頼れるかかりつけのファイナンシャルプランナー(FP)がいるととても心強いです。
無料相談で自分にあったファイナンシャルプランナー(FP)を見つけましょう。

▼お読み頂きありがとうございます。 ブログ村ランキングに参加しています。 下の四角いボタンをクリックして応援していただけると励みになります。
にほんブログ村 にほんブログ村へ
にほんブログ村
Scroll Up