ファイナンシャルプランナー無料相談おすすめ

保険チャンネルの口コミ・評判は?FPが実際に相談してみた体験談も

保険チャンネルの口コミ評判

ファイナンシャル・プランニング技能士(FP技能士)のMaya🍍です。
ファイナンシャルプランナー(FP)に無料で保険やお金周りのことを相談できる、認知度が上がってきていますよね。

この記事では保険チャンネルの口コミ評判、他の独立系ファイナンシャルプランナー(FP)の無料相談と比較してのメリット・デメリット、どんな人に保険チャンネルはおすすめでどんな人にはおすすめではないのかを理由と共に紹介しています。

私が実際相談した体験談も記載しているのでが気になる方は是非読み進めてみてください😊

Maya

少し長くなるので気になるところだけ読みたい方は目次からジャンプして
ください🦘(目次クリックでジャンプできます)

目次
Sponsored Links

保険チャンネルの基本情報

Maya

まずの基本情報を見ていきましょう~🤹‍♀️

スクロールできます
サービス名保険チャンネル
運営会社株式会社リクルート
業務形態保険ショップ
相談方法訪問相談(自宅や職場、自宅・職場近くのカフェなど)、オンライン
相談担当者提携しているFP資格保有者
取り扱い保険会社数28社
対応地域全国(一部地域は対象外)
店舗数なし(訪問型の保険相談サービスのため)
は保険ショップと呼ばれる業務形態で、
お金が関わる幅広い相談を無料で何度でもをすることができます。

保険ショップのメリット・デメリットについては下記記事👇にまとめています。

Sponsored Links

保険チャンネルでできること

保険チャンネルの無料相談でお金の相談
Maya

でできることはこんなことです👇

  • 家計の無料相談
  • ライフプランの無料相談
  • 資産運用の無料相談
  • 保険の無料相談(選び方・見直し含む)
  • 老後資金の無料相談
  • 住宅(マイホーム)購入・ローンの無料相談
  • 住宅ローンの借換えの無料相談
  • 教育資金の無料相談
  • 相続税の無料相談
  • 介護費用の無料相談
  • 結婚の無料相談
  • 妊娠・出産時の無料相談
  • 貯金の無料相談
  • 退職後の生活についての無料相談
  • 就職・転職時の相談(将来の備え)
  • サイト内の保険コラムの閲覧
  • お金のシミュレーションやセミナーに参加(要リクルートID)

保険に限らず、お金に関わる相談であればすべてカバーしていると思いますがいかがでしょうか😊
これらのことに無料で何度でも相談することができます。

サイト内にあるFPが書いた保険コラムは読み物として面白いですし勉強にもなります。

Sponsored Links

保険チャンネルの良い口コミ&評判

の口コミも調べてみたのでここで紹介しますね。

が、保険チャンネルはサービス開始年が2013年と比較的新しいからか口コミ自体がかなり少なかったです。
これは今後少しずつ増えていくと思われるので随時この記事に追加していきますね👀

ではまず良い口コミ評判から。

保険チャンネルのコラムが勉強になる

【FPが教えます】非課税の「納税準備預金」を賢く活用しよう リクルート運営の【保険チャンネル】 https://hokench.com/article/household/492/
納税準備預金って個人でも使えるんだね。知らなかった。

引用元:Twitter

当座預金とは無縁の生活を送っていて、ずっと気になっていたのですが、最近ようやく理解できるようになりましたw

普通預金と当座預金は何が違うの?どんな人向き?FPが解説! | リクルート運営の【保険チャンネル】

引用元:Twitter
Maya

複数のファイナンシャルプランナー(FP)が書いた保険コラムは
情報が正確で読みやすく読者も多いようですね

相談後のFPアンケート回答でプレゼントが当たった

覚えてないし未読メール次々削除してってたらなんか当たってた…☕か😢

保険チャンネルからのメール受信してたらすぐに消さないようにね👀

引用元:Twitter

エイザイセルフケア様
LINEポイント100ポイント当選💕

保険チャンネル様
2回目の当選🙌スムージーにしようかな😊

どっちもメールためすぎて気付くの遅れたあげく載せ忘れてたけどほんま嬉しい😆🙌ありがとうございました😊 #ペティ当選

引用元:Twitter

相談後にアンケートに回答して
LAWSONのコーヒーorスムージーが当たった!という人が多数いました!

Maya

あれ?私も保険チャンネルの無料相談受けたのにそんなメール来てないような。。。
想像ですが私は相談予約時に「保険チャンネルからのメルマガ配信を希望しない」みたいな項目にチェックを入れてしまったのかな?と思います💦

他、の良いレビューは見つからず。。。
保険チャンネルを利用している人は日々増えているので、今後また良いレビューも増えていくと思います!

Sponsored Links

保険チャンネルの悪い口コミ&評判

続いてはの悪い口コミです。

配信登録した覚えがないのにメールマガジンが届く

保険チャンネルのメールマガジンの配信登録をされた方にお送りしておりますとは?

引用元:Twitter

このツイートだけだと詳しくは分からないのですがおそらく
の口のメールマガジンなんて配信登録してないのに、メールマガジン送られてくるんだけど😠」
ってツイートですかね。

身に覚えのないサービスからメールマガジンが届くってちょっと嫌ですよね💦

これもおそらく、ですが保険チャンネルのFP無料相談を受けた後か、リクルートIDを作成した時などに
「保険チャンネルからのニュースマガジンを受信する」みたいな項目があって、それにチェックが入ったままになってしまい
メールマガジンが登録されてしまったのかな?と想像します。
(こういうのってそんなに細かく確認せず次へ次へ~って進んじゃいがちですし)

不要なメルマガが来てしまう場合は迷惑メールフォルダに流すか、登録解除しちゃいましょう~
ただ、良い口コミで紹介した通りのメルマガではアンケートに答えてプレゼントが当たったりもするみたいなので、メルマガを受信してプレゼントを狙うのも良いですね😊

Maya

他、かなり遡って保険チャンネルの悪い口コミを探しましたがメルマガの件以外は見つからず。。。
今後投稿が増えて見つかった場合はこの記事に随時追記していきます

Sponsored Links

FPが保険チャンネルの無料相談を実際に使ってみた感想

保険チャンネルの無料相談、私も利用してみました。
相談内容は下記です。

  • 資産運用
  • 家計簿のレビュー

資産運用は夫婦の企業型確定拠出年金、NISAをやっていたいたのと、外貨の保険を少し持っていたんですが、
企業型確定拠出年金とNISAのポートフォリオについて他のファイナンシャルプランナー(FP)からの意見も参考にしたかったんですよね。

あと、家計簿のレビューについては夫と意見が合わない部分があり、折り合いをつけるのがちょっと難しそうだったため
第三者であるファイナンシャルプランナー(FP)の意見を聞くことにしました。

資産運用のポートフォリオについては夫婦の企業型確定拠出年金、NISAすべて私がデザインしてめちゃくちゃ保守的なポートフォリオにしていたんですよね。
私は結構最悪の事態を考えるタイプなので、分散投資しつつ世界経済が悪くなったときのため債権の割合も結構多めでした。
景気が悪くなっても全体でマイナスになる可能性は低いポートフォリオでしたが、リターンも少なめという感じだったんでしすよね💦

それに対しのファイナンシャルプランナー(FP)は
【安全】を重視しすぎてリスクを取らなさすぎだと思います。
企業型確定拠出年金ですでにリスクを取っているなら、NISAはもう少し攻めても良いと思います。
今のポートフォリオは少しもったいない気がします。
」という意見をくれました。

そしてそのファイナンシャルプランナー(FP)さん自身の資産全体のポートフォリオとその実績もざっくり教えてくれ
自分のポートフォリオを見直す良い機会になりました。

結果、夫婦のNISAの債券はこれ以上購入するのは止めて代わりに外国株式を毎月購入する設定に変更しました。
それから2年、リターンは大きく増えています。

自分で分かっていたことではありましたが、
ちゃんと知識を持っていて且つ結果も出している他の人の意見を聞くと安心して行動に移すことができました。

家計簿のレビューもしっかりしてくださり、夫婦の意見が違ってもどちらの意見も尊重して意見してくれたのが好印象でした。
私の話だとぶちぶち言っていた夫ですが、のファイナンシャルプランナー(FP)に言われるとすんなり受け入れていて(言っていることは同じなのに😂)客観的な意見をくれる専門家の話を聞くって有効だな、と改めて感じました。

Sponsored Links

他の独立系FPの無料相談と比較して分かった保険チャンネルのメリット・デメリット

私自身ファイナンシャルプランナー(FP)ですが、
ファイナンシャルプランナー(FP)の無料相談は社会人になりたての頃からかれこれ15社以上利用してきました。

お金の話が大好きなのでお金に詳しい色んな方の話を聞きたくて定期的に相談していて気が付いたらこんなに相談していました😅

15社以上相談してきたからこそ分かる、他社と比較したときのの特徴をメリット・デメリットに分けて紹介します🤗

保険ショップのメリット・デメリットについてはこちら👇の記事で紹介していますので、一般的な保険ショップのメリット・デメリットはここでは触れていません。

保険チャンネル無料相談の他社と比較したときのメリット

  • 保険以外のお金に関わる幅広い相談に力を入れている
  • ファイナンシャルプランナー(FP)の質が高い
  • 訪問相談(自宅や職場、それらの近くのカフェなど)かオンライン相談か選べる
  • 大手企業であるリクルート社が運営
  • 相談完了後、選べるプレゼントがもらえる(キャンペーンによるので時期によってはプレゼントはなし)
の最大の特徴は保険以外の相談に力を入れていることです。

Maya

これは実際に相談してみて感じました✨

多くの保険ショップでは「お金に関することならなんでも相談できますよ!」としていますが、
保険に直結しない話はすぐに話を終わらせようとしたり、テキトーに済まそうとします。
理由は保険以外の相談って契約に結びつきにくいからですね。


が、保険チャンネルはそこを丁寧にしっかり相談できます。
これはの公式サイトを見てもわかります。(他の保険ショップの公式サイトは「保険」ばかりアピールしがち)
公式サイトでも家計、資産運用、老後資金、住宅購入・ローンのお悩みなど他多数しっかり明記してあり、
実際相談してもファイナンシャルプランナー(FP)がしっかり相談に乗ってくれたので
おそらくこの方針が社内で周知され、教育もしっかりされているのだと思います。

Maya

私の友人は保険チャンネルにマイホームを買うべきか相談していましたが、社宅や将来のプラン・現在の資産について詳しくヒアリングされ、
今は買わないほうが良いとアドバイスされていました

また、保険チャンネルのファイナンシャルプランナー(FP)は質が高い人が多いです。

保険ショップの相談を受けている人たちって、ぶっちゃけ保険の説明・紹介さえできれば担当できてしまうので
ファイナンシャルプランナー(FP)としての知識があまりないただの営業も結構います。

その点、は公式サイトに「お金に関する相談あれもこれも相談できます!」という風に記載しているだけあって
ただの保険ショップの保険相談とは違い、知識が豊富な人が多いです。

ただ、ファイナンシャルプランナー(FP)にも得意不得意があって
百戦錬磨のようなファイナンシャルプランナー(FP)はどこを探してもそんなにいないのも事実です。

詳しくはこの記事の「保険チャンネルを上手に利用するためのコツ」のところで紹介します。

相談完了でもらえるプレゼントはキャンペーンをやっている時だけになるので、時期によってはありません。
詳しくは下記公式サイトで確認してください。(2021年8月時点ではゴディバかミスドのギフトチケット✨)

あとオンラインで気軽に相談できるのも良いですね。
マスクしたらすっぴんでも相談できるのでずぼらな私には嬉しいです🤤

保険チャンネル無料相談の他社と比較したときのデメリット

のデメリット、というか残念ポイントは
全国対応しているんですが、

  • 対象地域は限られていること

です。

私の今の実家は田舎ではあるものの、市というくくりで言うとそこそこ大き目の都市なんですが
保険チャンネルのファイナンシャルプランナー(FP)無料相談の対象外の市でした。。。
親に紹介したかったのに残念です。

ここは今後対象都市が増えていくことを期待したいです。

その点、ファイナンシャルプランナーの質が高く対応地域が広く全国展開している保険ショップでは
がおすすめです。で残念ながら対象外だった方は是非チェックしてみてください。

\ほけんのぜんぶの無料相談はこちら/

Sponsored Links

保険チャンネルの勧誘はしつこい?

の勧誘は全然しつこくないです。

というより、保険ショップの無料相談はもう何度も利用していますが、しつこい勧誘なんてあったことは1回もないです。

ないと思いますが、ファイナンシャルプランナー(FP)の無料相談で万が一しつこい勧誘があった場合は
本社の問い合わせ窓口なり然るべきところに連絡しましょう。

経験上、「ファイナンシャルプランナー(FP)からまた電話がかかってきた~😥」なんて言っている方は
断り方がちょっとマズイケースがほとんどです。
気を遣って「ちょっと検討します~」という気持ちは分かるんですが(こう言ってしまう人は優しい人が多い)、
期限を定めないでファイナンシャルプランナー(FP)にそれをやってしまうとその後も連絡が来てしまいます。

Sponsored Links

こんな人には保険チャンネルがおすすめ

下記のような人はのファイナンシャルプランナー(FP)無料相談でまず相談してみると良いと思います。

  • 無料でファイナンシャルプランナー(FP)に相談したい
  • 家計の見直し、貯金について相談したい
  • ライフプランを作成してほしい
  • 資産運用について相談したい
  • 保険の新規加入・見直しについて相談したい/ついでに聞いておきたい
  • 老後資金について相談したい
  • お金に関するリスクについて相談したい
  • 住宅(マイホーム)購入・ローンについて相談したい
  • 住宅ローンの借換えについて相談したい
  • 教育資金について相談したい
  • 相続税について相談したい
  • 介護費用について相談したい
  • 結婚のタイミングで今後かかってくるお金について相談したい
  • 妊娠・出産のタイミングで今後かかってくるお金について相談したい
  • 自分でもできる節税について相談したい
  • その他お金に関する悩みを相談したい

\保険チャンネルの無料相談申し込みはこちら/

Sponsored Links

こんな人には保険チャンネルの無料相談はやめたほうがよい

保険チャンネルのファイナンシャルプランナー(FP)無料相談

これはの無料相談をやめたほうがよい、というより
無料相談自体があまりあっていないかな、という人ですが下記の通りになります。

  • 書籍やメディアで有名なファイナンシャルプランナー(FP)に相談したい
  • 保険など金融商品の紹介を一切受けたくない
  • 複雑な相続や離婚による複雑な財産分与の相談
    (一般的な相談ならOKですが複雑な相談になると内容により相談先が弁護士・税理士・司法書士と変わってきます)
  • 投資で買うべき銘柄を指定してほしい
    (FPがこれをするには別途登録が必要になるため無料相談ではできないFPが多いです)
  • かなり特殊なケースの相談のアドバイスをしっかりして欲しい

有名なファイナンシャルプランナー(FP)は個別の無料相談はほとんどやっていません。
有料相談を検討しましょう。

ちなみに投資の買うべき銘柄は無料相談・有料相談であっても
然るべき登録をしていないと相談者にアドバイスするのはNGです。

大概のお金が関わる相談は無料相談で事足りる場合が多いので、
「これって無料相談でイケる内容かな?」と迷ったときはまずの無料相談を受けてみても良いと思います。

Sponsored Links

保険チャンネルを上手に利用するためのコツ

これはに限ったことではなく他の無料相談・有料相談でも同じですが、
ファイナンシャルプランナー(FP)って一言で言っても範囲がめっちゃ広いんです。

なのでファイナンシャルプランナー(FP)にも得意分野・不得意分野があって
「なんでもばっちこーーーーい⚾」みたいなファイナンシャルプランナー(FP)って業界でもそんなに沢山いない
んです。

なので、1回目の無料相談が始まる前に何の相談がしたいのかざっくりでも良いので先方に伝えておくことが大事です。

そうすることでその分野に詳しいファイナンシャルプランナー(FP)でできるだけ担当につけてもらえる可能性が高いです。(人員の関係で絶対、とは難しいとは思いますが)

ファイナンシャルプランナー(FP)の無料相談に申し込みをすると
後日日程調整の担当チームから電話がかかってくるので、そのタイミングでも良いので伝えておきましょう。

そして、保険の加入や見直し、解約を相談する場合はセカンドオピニオンを取るようにしましょう。

Sponsored Links

保険チャンネルの無料相談を利用するためのステップ

Maya

予約は入力項目が多くなく、すぐに完了します

STEP
無料相談の予約をする
の公式サイトより予約できます。

入力情報は下記の通りで、住所は入れなくてOK。(入力する個人情報も最低限といった感じ)

  • 相談場所(選択)
  • ファイナンシャルプランナーの希望の性別を選択(「希望しない」もある)
  • ファイナンシャルプランナーの希望の年代
  • 郵便番号入力
  • 氏名
  • メールアドレス
  • 電話番号(日程調整の電話がかかってくるため)
  • 性別
  • 希望の相談内容(一番近いものを選び、日程調整の電話でもう少し詳しく伝えればOK)
STEP
予約調整担当から連絡が来て日程確定

この電話に出ないと日程が確定しません。
相談日程が確定するまでは知らない番号からかかってきていても折り返し連絡はするようにしましょう。

STEP
ファイナンシャルプランナー(FP)と相談スタート

指定した場所で相談スタートです。

Sponsored Links

おわりに;次の休みはFPに相談しお金周りのことをより良くしよう

保険チャンネルで保険・お金の相談をした口コミ評判
の口コミ評判、他の無料評判と比較してのメリット・デメリットいかがだったでしょうか。

保険チャンネルは担当の方が親身になって相談に乗ってくれて私が好きな保険ショップの1つです。
友人にファイナンシャルプランナー(FP)の無料相談をおすすめを聞かれると大体をおすすめします。

しつこい勧誘なんてないですし、お金の勉強にもなるので無料相談を迷っている方はおすすめです。

家計の改善にしても、投資にしても早く取り組むほど結果的に節約できる/増やせるお金は増えるので
すぐに行動がおすすめです。(時間が経つとめんどくさくなるのが人間なので)

次の休みはのファイナンシャルプランナー(FP)無料相談を利用してお金の相談をしちゃいましょう~

\今すぐ公式サイトからFP無料相談を申し込む/

▼お読み頂きありがとうございます。 ブログ村ランキングに参加しています。 下の四角いボタンをクリックして応援していただけると励みになります。
にほんブログ村 にほんブログ村へ
にほんブログ村
よかったらシェアしてね!

この記事を書いた人

ファイナンシャル・プランニング技能士(FP技能士)でゆるミニマリストのバイリンガルワーママ。夫はアメリカ人。
A Guide for a better tomorrow(より良い明日のためのガイド)をテーマに、投資・節約・家計管理などマネー、断捨離、英語、ライフハック、子育て等幅広いジャンルでお役立ち情報を発信します。

目次
閉じる